海尔消费金融普及反洗钱知识 提示消费者远离“跑分”陷阱

2023-04-21 15:29   来源: 互联网

近年来,洗钱犯罪活动高发,一些不法分子以高额回报诱惑消费者,以出借银行卡、金融账号等方式,导致消费者不在不知情的情况下,参与到他们的洗钱活动中去,成为洗钱的帮凶。为避免更多消费者上当受骗,海尔消金够花加大普及反洗钱知识,提醒消费者远离“跑分”陷阱。

“跑分”是指利用银行卡或微信、支付宝等账户帮助电信诈骗、赌博等不法行为转移资金,将赃款分流洗白的犯罪行为,致使大量违法犯罪资金外流,跑分的本质就是洗钱。帮助不法分子“跑分”洗钱的账户会被公安机关依法冻结,影响个人征信,严重的还会受到法律制裁。

如果消费者明知不法分子存在洗钱嫌疑,却因返利、高额回报等诱惑,用自己的银行卡等为不法分子转账,则会触犯相关法律。我国《刑法》第二百八十七条之二帮助信息网络犯罪活动罪:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

海尔消金够花提醒消费者:警惕“跑分洗钱”陷阱,注意保护个人隐私信息,不要轻易被诈骗分子设计的高额利润陷阱所诱惑,谨记以下信息:

1.不随意出借身份证件供他人使用;

2.不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金;

3.不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境;

4.不为身份不明人员代办金融业务;

5.不参与提供或使用非法金融业务,如地下钱庄,选择合法可靠的金融机构办理业务。

同时,如果遇到疑似洗钱的不法行为,可第一时间向公安机关举报。《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定任何单位和个人发现洗钱活动,有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


责任编辑:卢编
分享到:
0
【慎重声明】凡本站未注明来源为"黑马新闻网"的所有作品,均转载、编译或摘编自其它媒体,转载、编译或摘编的目的在于传递更多信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责。如因作品内容、版权和其他问题需要同本网联系的,请在30日内进行!
网站简介 | 版权声明 | 投诉建议 | 广告服务 | 网站地图 | sitemap |